基金經(jīng)理：易方達(dá)基金管理有限公司

基金托管人：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

二零二三年六月

重要提示

1.易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2050年持有混合基金（FOF）（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于2050年持有期混合基金的規(guī)定（FOF）募集注冊(cè)批準(zhǔn)(證監(jiān)會(huì)許可[2022]3185號(hào))。

2.本基金為合同型開放型和混合型基金（FOF）。在目標(biāo)日期(即2050年12月31日)之前(含當(dāng)日)，本基金設(shè)定每份基金股的最短持有期限為5年(每年按365天計(jì)算，下同)。投資者認(rèn)購(gòu)或認(rèn)購(gòu)基金股后，基金合同生效日或認(rèn)購(gòu)確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日不得少于5年。

3.本基金的管理人和登記機(jī)構(gòu)均為易方達(dá)基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“本公司”)，托管人為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行有限公司。

4.本基金將于2023年6月19日至2023年7月28日通過基金經(jīng)理指定的銷售機(jī)構(gòu)公開銷售。基金經(jīng)理可以根據(jù)認(rèn)購(gòu)情況適當(dāng)調(diào)整募集時(shí)間，并及時(shí)公布，但最長(zhǎng)不得超過法定募集期限。

5.籌集規(guī)模的上限

本基金首次募集規(guī)模上限為20億元(不包括募集期利息，下同)。

募集規(guī)模接近、達(dá)到或超過20億元的，提前結(jié)束募集。

募集期內(nèi)任何一天（包括第一天）募集截止日期后，累計(jì)有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額（不包括募集期利息）超過20億元，基金管理人將采取最終比例確認(rèn)的方式，實(shí)現(xiàn)規(guī)模的有效控制。當(dāng)最終比例確認(rèn)發(fā)生時(shí)，基金管理人將及時(shí)公布比例確認(rèn)情況和結(jié)果。募集期結(jié)束后，未確認(rèn)的部分認(rèn)購(gòu)資金將退還給投資者，由此產(chǎn)生的損失由投資者自行承擔(dān)。

末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)比例的計(jì)算方法如下：

末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)比例＝（20億元－末日前有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額總額/末日有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額總額

投資者認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)金額=末日提交的有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額×末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)比例

利息不包括“末日前有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額總額”和“末日有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額總額”。

當(dāng)部分確認(rèn)發(fā)生時(shí)，末日投資者的認(rèn)購(gòu)率按單個(gè)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率計(jì)算，末日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)金額不受認(rèn)購(gòu)最低限額的限制。最終認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)結(jié)果以基金登記機(jī)構(gòu)的計(jì)算和確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

6.本基金的募集對(duì)象為個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格的海外投資者、法律、法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者。為保證基金的正常投資運(yùn)作，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕資產(chǎn)管理產(chǎn)品（包括私募股權(quán)基金）投資者購(gòu)買可能影響基金在銀行間債券市場(chǎng)等交易場(chǎng)所開立賬戶和交易的基金。

7.本基金的目標(biāo)日期為2050年12月31日，主要適用于2045-2055年左右預(yù)計(jì)退休的投資者。投資者必須了解養(yǎng)老目標(biāo)日期基金只是退休養(yǎng)老投資計(jì)劃的一部分，因此基金在投資者退休期間可以提供足夠的退休收入，基金份額凈值將隨市場(chǎng)波動(dòng)，即使在接近目標(biāo)日期或目標(biāo)日期后，基金仍有基金份額凈值下降的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致投資者退休或退休后面臨投資損失。請(qǐng)投資者根據(jù)自身年齡、預(yù)期退休日期和收入水平做出謹(jǐn)慎的投資決策。

8.認(rèn)購(gòu)最低限額

在基金募集期內(nèi)，投資者通過非直銷機(jī)構(gòu)或公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)首次認(rèn)購(gòu)的最低限額為1元，最低限額為1元；投資者通過公司直銷中心首次認(rèn)購(gòu)的最低限額為5萬元，最低限額為1萬元。各銷售機(jī)構(gòu)在符合法律、法規(guī)規(guī)定的前提下，對(duì)最低認(rèn)購(gòu)限額和交易級(jí)差有其他規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)遵守銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。(以上金額均含認(rèn)購(gòu)費(fèi))。

投資者可以在募集期內(nèi)多次認(rèn)購(gòu)基金股份。在基金首次募集規(guī)模的上限內(nèi)，單個(gè)投資者的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額不設(shè)上限。但基金管理人有權(quán)對(duì)可能導(dǎo)致單個(gè)投資者持有基金股份的比例達(dá)到或超過50%或變相避免50%集中的情況采取控制措施。

9.投資者可以在認(rèn)購(gòu)期間多次認(rèn)購(gòu)本基金。登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)認(rèn)購(gòu)股份后，不予撤銷。

10.投資者想購(gòu)買本基金，必須開立本公司的基金賬戶，不得非法使用他人賬戶或資金認(rèn)購(gòu)，也不得非法融資或幫助他人非法認(rèn)購(gòu)。

11.投資者應(yīng)保證認(rèn)購(gòu)資金來源合法，投資者有權(quán)自行控制，不存在法律、合同或其他障礙。

12.銷售機(jī)構(gòu)接受投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)并不意味著該申請(qǐng)的成功確認(rèn)，而只意味著銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效，以登記機(jī)構(gòu)（即易方達(dá)基金管理有限公司）的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者可以在基金合同生效后到銷售機(jī)構(gòu)查詢最終交易確認(rèn)和認(rèn)購(gòu)份額。

13.本公告僅為2050年易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期的混合基金（FOF）說明銷售的相關(guān)事項(xiàng)和規(guī)定，投資者想了解基金的細(xì)節(jié)，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀并發(fā)表在我公司官網(wǎng)上（www.efunds.com.cn）中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）2050年易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期持有期混合基金（FOF）招聘說明書。

14.本基金的招股說明書和公告將同時(shí)在本公司網(wǎng)站上發(fā)布（www.efunds.com.cn）。投資者也可以通過公司網(wǎng)站下載基金申請(qǐng)表，了解基金募集的相關(guān)事宜。

15.請(qǐng)咨詢各銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、開戶、認(rèn)購(gòu)等細(xì)節(jié)。

16.對(duì)于未開設(shè)銷售網(wǎng)點(diǎn)的投資者，請(qǐng)撥打客戶服務(wù)電話(4008818088)和直銷中心專線電話(020-85102506)咨詢購(gòu)買事宜。

17.基金管理人可根據(jù)各種情況適當(dāng)調(diào)整募集安排。

18.風(fēng)險(xiǎn)提示

基金名稱包含“養(yǎng)老金”一詞，但不代表收入保障或任何其他形式的收入承諾。基金管理人不保證基金投資以任何方式不受損失、投資者的一定利潤(rùn)、最低收益或市場(chǎng)平均績(jī)效水平的影響。

本基金不保證資本，投資者投資本基金并不意味著將資金作為存款存入銀行或存款金融機(jī)構(gòu)，本基金有無法獲得收入甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。

在目標(biāo)日期(即2050年12月31日)之前(含當(dāng)日)，本基金對(duì)每個(gè)基金的股份設(shè)定5年最短持有期(每年按365天計(jì)算，下同)，本基金不上市交易。投資者認(rèn)購(gòu)或認(rèn)購(gòu)基金份額后，自基金合同生效日或認(rèn)購(gòu)確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日不得少于五年。投資者投資本基金的每個(gè)基金份額至少需要持有五年，面臨五年最短持有期內(nèi)贖回?zé)o法確認(rèn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和基金凈值波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自己的投資目標(biāo)、投資期限等情況作出投資決策。

本基金主要投資于公開募集的證券投資基金，由于其投資涉及證券市場(chǎng)波動(dòng)等因素，基金凈值將波動(dòng)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在投資基金前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀基金招股說明書、基金合同、基金產(chǎn)品信息總結(jié)等信息披露文件，充分了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特征，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理判斷市場(chǎng)，獨(dú)立判斷基金的投資價(jià)值，對(duì)認(rèn)購(gòu)基金的意愿、時(shí)間、數(shù)量等投資行為做出獨(dú)立決策，承擔(dān)基金投資的各種風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）無法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)；（2）目標(biāo)日期策略投資的獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于大比例投資特定資產(chǎn)的獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)、既定投資比例限制不能靈活調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征變化的風(fēng)險(xiǎn)、投資者投資目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)；（3）基金實(shí)際資產(chǎn)配置比例可能與預(yù)設(shè)下降曲線不同，下降曲線可能調(diào)整的特殊風(fēng)險(xiǎn)；（4）目標(biāo)日期后基金轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)；（5）主要投資于基金面臨的獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于被投資基金業(yè)績(jī)不達(dá)目標(biāo)影響基金投資業(yè)績(jī)的風(fēng)險(xiǎn)、贖回資金到達(dá)時(shí)間晚影響投資者資金安排的風(fēng)險(xiǎn)、雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、投資QDII基金的獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)、投資香港互認(rèn)基金的獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)、投資可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)政策風(fēng)險(xiǎn)；（6）基金經(jīng)理基金可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)較大比例；（7）基金投資范圍包括內(nèi)地與香港證券市場(chǎng)交易互聯(lián)機(jī)制允許的香港證券市場(chǎng)和香港證券交易機(jī)制所面臨的風(fēng)險(xiǎn)；（8）基金投資范圍包括科技創(chuàng)新委員會(huì)股票、北京證券交易所股票、存托憑證、資產(chǎn)支持證券等特殊品種所面臨的其他額外風(fēng)險(xiǎn)。此外，基金還將面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表達(dá)，以及銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)等一般風(fēng)險(xiǎn)。

本基金的具體經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)見基金合同和招股說明書的約定，投資本基金可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)見招股說明書的“風(fēng)險(xiǎn)披露”部分。

基金屬于混合基金（FOF），理論上，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平低于股票基金、股票基金（FOF），債券基金中的基金高于債券基金（FOF）、貨幣市場(chǎng)基金和貨幣基金（FOF）。2050年12月31日，本基金采用目標(biāo)日期策略。隨著時(shí)間的推移，基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平將逐漸降低，從基金合同生效日期到目標(biāo)日期。

基金可以通過內(nèi)地和香港股市交易互聯(lián)機(jī)制投資香港證券市場(chǎng)，除了承擔(dān)市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)外，基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港證券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)地和香港股市交易互聯(lián)機(jī)制投資風(fēng)險(xiǎn)等獨(dú)特風(fēng)險(xiǎn)。本基金通過內(nèi)地和香港股市交易互聯(lián)機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)見招股說明書。

基金可以根據(jù)不同配置地的投資策略需求或市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于香港股票或不投資于香港股票。基金資產(chǎn)不一定投資于香港股票。

本基金的目標(biāo)日期為2050年12月31日，主要適用于2045-2055年左右預(yù)計(jì)退休的投資者。投資者必須了解養(yǎng)老目標(biāo)日期基金只是退休養(yǎng)老投資計(jì)劃的一部分，因此基金在投資者退休期間可以提供足夠的退休收入，基金份額凈值將隨市場(chǎng)波動(dòng)，即使在接近目標(biāo)日期或目標(biāo)日期后，基金仍有基金份額凈值下降的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致投資者退休或退休后面臨投資損失。請(qǐng)投資者根據(jù)自身年齡、預(yù)期退休日期和收入水平做出謹(jǐn)慎的投資決策。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買方自負(fù)”原則，投資者對(duì)基金經(jīng)營(yíng)狀況和基金凈值變化造成的投資風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。此外，基金以1元的初始面值籌集。在市場(chǎng)波動(dòng)等因素的影響下，單位份額凈值低于1元的初始面值存在風(fēng)險(xiǎn)。

與銀行儲(chǔ)蓄不同，基金投資者投資于基金可能會(huì)獲得更高的回報(bào)或損失本金。投資是有風(fēng)險(xiǎn)的。在做出投資決策之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀基金的招股說明書和基金合同。

基金過去的業(yè)績(jī)并不意味著其未來的業(yè)績(jī)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)的保證。

一、本次募集的基本情況

1. 基金名稱

2050年易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期持有混合基金中基金（FOF）(基金代碼:017696)

2. 基金的經(jīng)營(yíng)模式和類型

合同開放式、混合基金中的基金（FOF） 。

在目標(biāo)日期(即2050年12月31日)之前(含當(dāng)日)，本基金設(shè)定每份基金股的最短持有期限為5年(每年按365天計(jì)算，下同)。投資者認(rèn)購(gòu)或認(rèn)購(gòu)基金股后，基金合同生效日或認(rèn)購(gòu)確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日不得少于5年。

3. 基金存續(xù)期限

不定期

4. 基金份額面值

基金股份的銷售面值為1.00元。

5. 基金投資目標(biāo)

在投資管理過程中遵循每一個(gè)過程既定階段的投資比例，動(dòng)態(tài)調(diào)整主要資產(chǎn)配置，控制基金下行風(fēng)險(xiǎn)，努力實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。

6. 募集對(duì)象

個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格的海外投資者、法律、法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者。為保證基金的正常投資運(yùn)作，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕資產(chǎn)管理產(chǎn)品（包括私募股權(quán)基金）投資者購(gòu)買可能影響基金在銀行間債券市場(chǎng)等交易場(chǎng)所開立賬戶和交易的基金。

7. 募集時(shí)間安排和基金合同生效

(一)本基金的募集期限為自基金股份發(fā)售之日起不超過三個(gè)月。

（2）該基金于2023年6月19日至2023年7月28日公開發(fā)行。在認(rèn)購(gòu)期間，該基金同時(shí)向個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者出售。基金管理人可以根據(jù)認(rèn)購(gòu)情況適當(dāng)調(diào)整募集時(shí)間，并及時(shí)公布，但最長(zhǎng)不得超過法定募集期限。

（3）自基金份額發(fā)售之日起三個(gè)月內(nèi)，基金募集總額不少于2億元，基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人，基金募集符合基金備案條件，自基金管理人完成基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起生效；否則基金合同不生效。

（4）募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶，任何人不得在募集行為結(jié)束前使用。募集期間有效認(rèn)購(gòu)資金產(chǎn)生的利息將轉(zhuǎn)換為投資者認(rèn)購(gòu)的基金份額，歸投資者所有。

（5）自基金股份出售之日起三個(gè)月內(nèi)，基金合同不符合法定生效條件的，基金合同不生效。基金管理人將承擔(dān)全部募集費(fèi)用，并在募集期結(jié)束后30天內(nèi)將募集資金加上銀行同期活期存款利息返還給基金認(rèn)購(gòu)人。

二、認(rèn)購(gòu)方法及相關(guān)規(guī)定

1. 認(rèn)購(gòu)方式

基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。

2. 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

本基金認(rèn)購(gòu)時(shí)收取基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)。投資者在募集期間可以多次認(rèn)購(gòu)本基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按每個(gè)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。

1)基金通過公司直銷中心認(rèn)購(gòu)的國(guó)家社會(huì)保障基金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、依法制定的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資經(jīng)營(yíng)收入形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金(包括企業(yè)年金單一計(jì)劃和集合計(jì)劃)、其他可以投資基金的社會(huì)保險(xiǎn)基金，以及依法登記認(rèn)定的慈善機(jī)構(gòu)，實(shí)行不同的優(yōu)惠認(rèn)購(gòu)率。如果未來有住房公積金可以投資基金、享受稅收優(yōu)惠的個(gè)人養(yǎng)老金賬戶和經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新型養(yǎng)老基金，基金管理人可以將其納入實(shí)施不同優(yōu)惠認(rèn)購(gòu)率的投資群體。

上述投資群體通過基金管理人直銷中心認(rèn)購(gòu)基金的認(rèn)購(gòu)率見下表：

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2)其他投資者認(rèn)購(gòu)本基金的認(rèn)購(gòu)率見下表:

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募集期間，本基金不對(duì)通過本公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)使用銀行卡直接認(rèn)購(gòu)的個(gè)人投資者開展認(rèn)購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。

本基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)基金份額的投資者承擔(dān)，主要用于本基金的營(yíng)銷、銷售、注冊(cè)等募集期間發(fā)生的費(fèi)用，不足部分列入基金管理人的經(jīng)營(yíng)成本。

3. 計(jì)算認(rèn)購(gòu)股份

本基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。計(jì)算公式如下：

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)率)

(注:固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)用適用于認(rèn)購(gòu)金額在500萬元(含)以上的認(rèn)購(gòu)，凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額－固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額)

認(rèn)購(gòu)費(fèi)=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額

認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值

例1：投資者（通過公司直銷中心認(rèn)購(gòu)的國(guó)家社會(huì)保障基金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、依法制定的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資經(jīng)營(yíng)收入形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金（包括企業(yè)年金單一計(jì)劃和集合計(jì)劃）、其他可以投資基金的社會(huì)保險(xiǎn)基金，以及依法登記認(rèn)可的慈善機(jī)構(gòu)；住房公積金、個(gè)人養(yǎng)老賬戶、養(yǎng)老基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的新型養(yǎng)老基金）通過管理人直銷中心投資100只基金，000元，認(rèn)購(gòu)率為0.10%，假設(shè)有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額募集期產(chǎn)生的利息為50元，可認(rèn)購(gòu)基金份額為：

凈認(rèn)購(gòu)金額＝100,000/（1＋0.10%）＝99,900.10元

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100,000-99,900.10＝99.90元

認(rèn)購(gòu)份額＝（99,900.10＋50）/1.00＝99,950.10份

也就是說，投資者投資1萬元認(rèn)購(gòu)基金，假設(shè)有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額募集期產(chǎn)生的利息為50元，可獲得99950.10份基金份額。

例2：投資者（其他投資者）投資本基金1萬元，認(rèn)購(gòu)率為1.00%。如果有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額募集期產(chǎn)生的利息為50元，認(rèn)購(gòu)基金份額為：

凈認(rèn)購(gòu)金額＝100,000/（1＋1.00%）＝99,009.90元

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝100,000-99,009.90＝990.10元

認(rèn)購(gòu)份額＝（99,009.90＋50）/1.00＝99,059.90份

也就是說，投資者投資1萬元認(rèn)購(gòu)基金，假設(shè)有效認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額募集期產(chǎn)生的利息為50元，可獲得99059.90份基金份額。

認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算中涉及金額的計(jì)算結(jié)果以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位；認(rèn)購(gòu)份額以四舍五入的方式保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)不屬于基金資產(chǎn)。

4. 募集期利息的處理方法

募集期間有效認(rèn)購(gòu)資金產(chǎn)生的利息將轉(zhuǎn)換為基金份額，歸基金份額持有人所有，利息轉(zhuǎn)讓的金額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。

5. 認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)

投資者通常可以在T+2天后(包括當(dāng)天)到基金銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢交易情況。銷售機(jī)構(gòu)接受投資者認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)并不意味著申請(qǐng)的成功確認(rèn)，而只意味著銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效，以基金登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。

6. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金合同生效前的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)等費(fèi)用不列入基金財(cái)產(chǎn)。

7. 投資者認(rèn)購(gòu)基金份額采用全額支付的認(rèn)購(gòu)方式。投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額支付。投資者可以在募集期內(nèi)多次認(rèn)購(gòu)基金份額，認(rèn)購(gòu)費(fèi)按每份認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)認(rèn)購(gòu)股份后，不予撤銷。

三、。機(jī)構(gòu)投資者的開戶和認(rèn)購(gòu)程序

(一)注意事項(xiàng)

1.機(jī)構(gòu)投資者不得非法使用他人賬戶或資金認(rèn)購(gòu)，也不得非法融資或幫助他人認(rèn)購(gòu)。

2.機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購(gòu)基金可以在非直銷機(jī)構(gòu)指定的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)，也可以選擇到公司直銷中心或登錄公司在線直銷系統(tǒng)。

3.投資者不能直接以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)。

4.在公司直銷中心開戶的機(jī)構(gòu)投資者必須指定銀行賬戶作為投資基金的結(jié)算賬戶。未來，投資者贖回、股息和無效認(rèn)購(gòu)（申請(qǐng)）購(gòu)買的資金退款將通過本賬戶結(jié)算。在非直銷機(jī)構(gòu)銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者，應(yīng)當(dāng)指定相應(yīng)的銀行活期存款賬戶或者在證券公司開立的資金賬戶作為投資基金的唯一結(jié)算賬戶。

（二） 通過公司直銷中心辦理開戶認(rèn)購(gòu)手續(xù)：

1.業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：

9.基金發(fā)售日：00至16：00(周六、周日、法定節(jié)假日除外)。

2.開立基金賬戶

普通機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)提交以下材料：

(1)提供《開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》(機(jī)構(gòu)版)，由填寫并加蓋單位公章和法定代表人(或授權(quán)代理人)簽字；

(二)出示民政部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者登記書原件，提供加蓋單位公章的復(fù)印件；

(三)提供銀行出具的銀行賬戶證明復(fù)印件，加蓋單位公章或財(cái)務(wù)章；

(4)提供基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(含印章卡)，填寫并加蓋單位公章和法定代表人簽字或負(fù)責(zé)人簽字；

(5)提供電子交易協(xié)議，填寫并加蓋單位公章；

(六)出示經(jīng)辦人有效身份證原件，并提供加蓋單位公章的正反面復(fù)印件；

(7)提供加蓋單位公章的法定代表人有效身份證正反面復(fù)印件、非自然人客戶受益所有人身份證明文件；

(8)提供《調(diào)查問卷》，由單位公章和法定代表人簽字或經(jīng)辦人簽字、《投資者風(fēng)險(xiǎn)通知函》；

(九)提供《機(jī)構(gòu)稅務(wù)居民身份聲明文件》，并加蓋單位公章和法定代表人簽字；機(jī)構(gòu)類型為消極非金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提供《控制人稅務(wù)居民身份聲明》，并加蓋單位公章和控制人簽字。

機(jī)構(gòu)專業(yè)投資者開戶需要提供的材料請(qǐng)參考易方達(dá)基金管理有限公司網(wǎng)站(www.efunds.com.cn)《機(jī)構(gòu)客戶業(yè)務(wù)操作指南》。具體業(yè)務(wù)處理規(guī)則以公司直銷中心的規(guī)定為準(zhǔn)。機(jī)構(gòu)投資者開戶信息的填寫必須真實(shí)、準(zhǔn)確，否則由此造成的錯(cuò)誤和損失由投資者自行承擔(dān)。

三、提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

機(jī)構(gòu)投資者在直銷中心認(rèn)購(gòu)時(shí)應(yīng)提交以下信息：

《開放式基金認(rèn)購(gòu)/認(rèn)購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換交易等業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》一式兩份，加蓋預(yù)留印章和授權(quán)經(jīng)辦人簽字。

尚未辦理開戶手續(xù)的投資者可以提供規(guī)定的信息，將開戶與認(rèn)購(gòu)一起辦理。

4.投資者提示

請(qǐng)機(jī)構(gòu)投資者盡快向直銷中心索取賬戶和交易申請(qǐng)表。投資者也可以從易方達(dá)基金管理有限公司的網(wǎng)站(www.efunds.com.cn)上下載直銷業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，但在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保提交的材料與下載文件中要求的格式一致。

5.直銷中心的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表不同于非直銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)，投資者不得混用。

6.直銷中心咨詢電話:020-85102506

(三)非直銷機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)投資者在非直銷機(jī)構(gòu)的開戶和認(rèn)購(gòu)程序，以各非直銷機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。

(四)付款方式

1.通過公司直銷中心或網(wǎng)上直銷系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者需要全額支付。具體方法如下:

(一)機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)自申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)之日起17日：00前，將全額認(rèn)購(gòu)資金轉(zhuǎn)入中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行等公司開立的直銷專戶。

a. 戶名:易方達(dá)基金管理有限公司直銷專戶

開戶銀行：中國(guó)工商銀行廣州東城分行

賬號(hào)： 3602031419200088891

b. 戶名:易方達(dá)基金管理有限公司直銷專戶

開戶銀行：中國(guó)銀行廣東分行

賬號(hào)：665257735480

c.其他直銷專戶信息，請(qǐng)參見我們的網(wǎng)站。

投資者未按上述方式支付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，認(rèn)購(gòu)無效的，易方達(dá)基金管理有限公司和直銷專戶開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。

(2)機(jī)構(gòu)投資者在銀行填寫轉(zhuǎn)賬憑證時(shí)，請(qǐng)注明其用途。

（3）機(jī)構(gòu)投資者通過公司直銷中心提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，可選擇當(dāng)日有效或3天內(nèi)有效（默認(rèn)為當(dāng)日有效）。資金逾期到達(dá)的，視為無效申請(qǐng)；3天內(nèi)有效申請(qǐng)以實(shí)際資金到達(dá)日為有效申請(qǐng)受理日，資金晚于當(dāng)日截止日期的，第二天為有效申請(qǐng)受理日。

2.通過非直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備足夠的認(rèn)購(gòu)資金存入指定的資金結(jié)算賬戶，由非直銷機(jī)構(gòu)扣除。

3.以下情況視為無效認(rèn)購(gòu)，款項(xiàng)退還投資者指定的資金結(jié)算賬戶：

(一)投資者已繳費(fèi)，但未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；

(二)投資者已付款但未辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)或者未確認(rèn)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的；

(三)投資者支付金額低于申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)金額的；

(4)投資者支付時(shí)間晚于日本公司認(rèn)購(gòu)基金結(jié)束的截止日期；

(5)其他導(dǎo)致認(rèn)購(gòu)無效的情況。

四、個(gè)人投資者的開戶和認(rèn)購(gòu)程序

（一） 注意事項(xiàng)

1.個(gè)人投資者不得委托他人開戶。P>

2.個(gè)人投資者不能直接以現(xiàn)金申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)。

3.個(gè)人投資者通過非直銷機(jī)構(gòu)辦理基金業(yè)務(wù)，必須提前開立非直銷機(jī)構(gòu)指定的資金賬戶卡；個(gè)人投資者通過公司直銷中心辦理基金業(yè)務(wù)，必須提前開立銀行活期存款賬戶。未來，投資者只能通過本賬戶結(jié)算認(rèn)購(gòu)、贖回、股息和無效認(rèn)購(gòu)的資金退款。

4.個(gè)人投資者可以在非直銷機(jī)構(gòu)指定的網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)基金，也可以選擇到公司直銷中心或登錄公司在線直銷系統(tǒng)。

（二） 開戶和認(rèn)購(gòu)程序通過公司直銷中心辦理

1.業(yè)務(wù)處理時(shí)間

9.基金發(fā)售日:00至16：00(周六、周日、法定節(jié)假日除外)。

2.開立基金賬戶

申請(qǐng)開立基金賬戶時(shí)，個(gè)人投資者應(yīng)提交以下材料：

(一)提供本人簽署的《開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》一式兩份；

(二)出示本人有效居民身份證原件，并提供正反復(fù)印件；

(3)出示投資者指定銀行存折(卡)原件，并提供復(fù)印件；

(4)提供本人簽署的問卷調(diào)查；

(5)提供本人簽署的《個(gè)人稅務(wù)居民身份聲明》一份；

(6)公司直銷中心要求的其他相關(guān)材料。

三、提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

個(gè)人投資者申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)需準(zhǔn)備以下資料：

(1)填寫的《開放式基金認(rèn)購(gòu)/認(rèn)購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》一式兩份；

(2)出示身份證原件，提供正反面復(fù)印件。

未開戶者可同時(shí)辦理開戶和認(rèn)購(gòu)手續(xù)。

4.投資者提示

（1）有興趣認(rèn)購(gòu)基金的個(gè)人投資者應(yīng)盡快向直銷中心索取賬戶和交易申請(qǐng)表。個(gè)人投資者也可以從易方達(dá)基金管理有限公司的網(wǎng)站(www.efunds.com.cn)直銷業(yè)務(wù)表格上下載，但在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須保證提交的材料與下載文件中要求的格式一致。

（2） 不同于非直銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)，直銷中心的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表不同于個(gè)人投資者。

(3)直銷中心咨詢電話:020-85102506

(三)非直銷機(jī)構(gòu)

個(gè)人投資者在非直銷機(jī)構(gòu)的開戶和認(rèn)購(gòu)程序，以各非直銷機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。

(四)付款方式

1. 通過公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)的個(gè)人投資者，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備足夠的認(rèn)購(gòu)資金存入公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)指定的資金結(jié)算賬戶，并在提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)實(shí)時(shí)支付。

2. 個(gè)人投資者通過公司直銷中心認(rèn)購(gòu)，需要全額支付，具體方式如下：

(一)個(gè)人投資者應(yīng)當(dāng)自申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)之日起17日：00前，將全額認(rèn)購(gòu)資金轉(zhuǎn)入中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行等公司開立的直銷專戶。

a.戶名:易方達(dá)基金管理有限公司直銷專戶

開戶銀行：中國(guó)工商銀行廣州東城分行

賬號(hào)：3602031419200088891

b.戶名:易方達(dá)基金管理有限公司直銷專戶

開戶銀行：中國(guó)銀行廣東分行

賬號(hào)：665257735480

c.其他直銷專戶信息，請(qǐng)參見我們的網(wǎng)站。

投資者未按上述方式支付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，認(rèn)購(gòu)無效的，易方達(dá)基金管理有限公司和直銷專戶開戶銀行不承擔(dān)任何責(zé)任。

(2)投資者在銀行填寫轉(zhuǎn)賬憑證時(shí)，請(qǐng)注明其用途。

（3）個(gè)人投資者通過公司直銷中心提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，可選擇當(dāng)日有效或3天內(nèi)有效（默認(rèn)為當(dāng)日有效）。資金遲于截止日期的，視為無效申請(qǐng)；3天內(nèi)有效申請(qǐng)以實(shí)際資金到達(dá)日期為有效申請(qǐng)受理日期，資金遲于當(dāng)日截止日期的，第二天為有效申請(qǐng)受理日。

3．個(gè)人投資者通過非直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備足夠的認(rèn)購(gòu)資金存入指定的資金結(jié)算賬戶，由非直銷機(jī)構(gòu)扣除相應(yīng)的資金。

4．下列情形將被視為無效認(rèn)購(gòu)，資金將退還投資者指定的資金結(jié)算賬戶：

(一)投資者已繳費(fèi)，但未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；

(二)投資者已付款但未辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)或者未確認(rèn)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的；

(三)投資者支付金額低于申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)金額的；

(4)投資者支付時(shí)間晚于日本公司認(rèn)購(gòu)基金結(jié)束的截止日期；

(5)其他導(dǎo)致認(rèn)購(gòu)無效的情況。

五、轉(zhuǎn)讓登記和退款

1. 基金登記機(jī)構(gòu)(易方達(dá)基金管理有限公司)在募集結(jié)束后轉(zhuǎn)讓基金權(quán)益。

2. 發(fā)售期內(nèi)確認(rèn)無效的認(rèn)購(gòu)資金，自認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)無效之日起三個(gè)工作日內(nèi)劃出投資者的結(jié)算賬戶。發(fā)售后確認(rèn)無效的認(rèn)購(gòu)資金，自驗(yàn)資完成之日起三個(gè)工作日內(nèi)劃出投資者的結(jié)算賬戶。

六、基金資產(chǎn)驗(yàn)資與基金合同生效

1. 募集截止日期后，根據(jù)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)，基金管理人將有效認(rèn)購(gòu)資金（不含認(rèn)購(gòu)費(fèi)）和募集期間產(chǎn)生的利息納入托管銀行專用賬戶。基金管理人委托符合《證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行驗(yàn)資并出具報(bào)告，登記機(jī)構(gòu)出具認(rèn)購(gòu)戶數(shù)證明。

2. 基金合同符合生效條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理基金驗(yàn)資備案手續(xù)后，公告基金合同生效。

3. 基金合同不生效的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部募集費(fèi)用，并在募集期結(jié)束后30天內(nèi)將募集資金加計(jì)的銀行同期活期存款利息退還基金認(rèn)購(gòu)人。

七、本次募集的有關(guān)當(dāng)事人或中介機(jī)構(gòu)

(一)基金管理人

名稱：易方達(dá)基金管理有限公司

注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層

辦公地址：廣州銀行大廈40-43層，廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路30號(hào)

法定代表人：劉曉艷

成立時(shí)間：2001年4月17日

聯(lián)系電話：400 881 8088

傳真：（020）38799488

聯(lián)系人：閔俊杰

(二)基金托管人

名稱：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)街69號(hào)

辦公地址：凱晨世貿(mào)中心東座，北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)街28號(hào)

法定代表人：谷書

設(shè)立日期：2009年1月15日

電話：010-66060069

聯(lián)系人：秦一楠

(三)銷售機(jī)構(gòu)

1. 直銷機(jī)構(gòu)：易方達(dá)基金管理有限公司

注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層

辦公地址：廣州銀行大廈40-43層，廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路30號(hào)

法定代表人：劉曉艷

電話：020-85102506

傳真：400 881 8099

聯(lián)系人：梁美

網(wǎng)址：www.efunds.com.cn

直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：

本公司直銷中心及網(wǎng)上直銷系統(tǒng)銷售本基金，網(wǎng)點(diǎn)詳見本公司網(wǎng)站。

在募集過程中，客戶可以通過客戶服務(wù)中心電話（4008818088）查詢募集相關(guān)事宜、開放式基金投資咨詢和投訴。直銷中心的客戶也可以通過直銷中心電話查詢匯入資金的到達(dá)情況。

2. 非直銷機(jī)構(gòu)

暫無。

基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公布。

(四)登記機(jī)構(gòu)

名稱：易方達(dá)基金管理有限公司

注冊(cè)地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號(hào)6層

辦公地址：廣州銀行大廈40-43層，廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路30號(hào)

法定代表人：劉曉艷

電話：4008818088

傳真：020-38799249

聯(lián)系人：余賢高

(五)律師事務(wù)所和律師事務(wù)所

律師事務(wù)所：廣東金橋百信律師事務(wù)所

住所:廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路16號(hào)2401、2501

辦公地址：廣州市珠江新城珠江東路16號(hào)高德置地冬廣場(chǎng)G座24樓

負(fù)責(zé)人：聶衛(wèi)國(guó)

電話：020-83338668

傳真：020-83338088

經(jīng)辦律師:徐桐桐、李曉

聯(lián)系人：徐桐桐

(六)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師

安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)是本基金的法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)。

會(huì)計(jì)師事務(wù)所:安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)

住所:安永大樓17層，北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)，01-12室

主要營(yíng)業(yè)場(chǎng)所:安永大樓17層01-12室，北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)

執(zhí)行合伙人：Tony Mao 毛鞍寧

電話：010-58153000

傳真：010-85188298

注冊(cè)會(huì)計(jì)師：昌華、馬靜

聯(lián)系人：昌華

易方達(dá)基金管理有限公司

2023年6月16日

易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期2050年持有

期混合基金中的基金（FOF）基金

合同及招股說明書提示公告

2050年易方達(dá)養(yǎng)老目標(biāo)日期持有混合基金中基金（FOF）2023年6月16日，基金合同全文及招股說明書全文（www.efunds.com.cn）中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站（http://eid.csrc.gov.cn/fund）供投資者查閱的披露。如有疑問，可撥打本公司客服電話(4008818088)咨詢。

基金經(jīng)理承諾以誠(chéng)實(shí)、信用、勤勉、負(fù)責(zé)任的原則管理和使用基金資產(chǎn)，但不保證基金的一定利潤(rùn)或最低收益。請(qǐng)充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，并做出仔細(xì)的投資決定。

特此公告。

易方達(dá)基金管理有限公司

2023年6月16日